Santo Domingo.- El Club de Gestión de Riesgos de la República Dominicana (CGRRD) celebró con éxito su VIII Desayuno-Conferencia titulado “Gestión de Fraudes: Estrategias y Perspectivas Futuras”, reuniendo a destacados profesionales del sector financiero para debatir sobre monitoreo y estrategias futuras de prevención de fraudes.
El evento, exclusivo para miembros del CGRRD e invitados especiales, contó con el apoyo de su miembro protector, Fair Isaac Company (FICO). Durante la actividad, se abordaron temas de vital importancia tanto a nivel nacional como internacional en relación con la prevención de fraudes y la mitigación de riesgos mediante nuevas herramientas brindadas por la transformación digital. Estas herramientas permiten la detección proactiva de fraudes y la evaluación de su impacto en la rentabilidad, con el objetivo de reducir pérdidas y costos en la gestión de cobranzas. Asimismo, se discutió la importancia de garantizar una adecuada experiencia del usuario de servicios financieros, estableciendo controles adecuados, utilizando los datos para la identificación oportuna de riesgos potenciales y abordando los factores clave para la prevención de fraudes en los próximos años.
El Sr. Omar Bairán, vicepresidente del Consejo de Directores del CGRRD, expresó en sus palabras de apertura: “El evento de hoy ha sido diseñado con el propósito de proporcionar un espacio de discusión sobre una amplia variedad de temas, incluyendo aspectos regulatorios, las tendencias emergentes en fraude financiero, el uso de la inteligencia artificial y las estrategias clave para la mitigación de riesgos de fraude. A lo largo de la jornada, tendremos el privilegio de escuchar a expertos internacionales y locales, quienes compartirán su visión sobre cómo las tecnologías predictivas y la analítica avanzada están revolucionando la prevención del fraude en la industria financiera. Además, exploraremos situaciones prácticas y analizaremos el papel del regulador en la lucha contra estas amenazas.”
Las ponencias estuvieron a cargo de dos expertos de FICO: Luis Silvestre, Domain Pre Sales Principal Consultant, y Roger González, Pre Sales Principal Consultant, quienes expusieron sobre el panorama actual de la gestión de fraudes en la República Dominicana. También discutieron la incidencia de la inteligencia artificial y la digitalización como herramientas de apoyo, pero a la vez posibles generadoras de nuevos riesgos emergentes que podrían dar lugar a nuevas tipologías de fraude. Además, abordaron el uso de machine learning como herramienta predictiva para generar alertas tempranas, evaluar el comportamiento del cliente y fortalecer los controles de acceso y autenticación, velando siempre por una buena experiencia del cliente.
Adicionalmente, se llevó a cabo un panel de expertos bajo el tema “Monitoreo de Clientes y Prevención Proactiva del Fraude”, en el que se trataron aspectos estratégicos de la integración del cliente dentro de la estrategia de prevención. También se discutieron los desafíos actuales en el monitoreo de transacciones y comportamientos de clientes con el fin de identificar de manera oportuna patrones y definir estrategias de mitigación de riesgos. Se destacó la incorporación de la analítica avanzada de riesgos en la gestión preventiva, el rol del supervisor y regulador en la prevención de fraudes, así como otros aspectos prácticos y normativos en las tendencias globales de gestión de este tipo de riesgo en el sistema financiero.
Este panel estuvo compuesto por Roger González y Luis Silvestre, de FICO, y Joel Martínez, segundo vicepresidente de Prevención de Fraudes en Banco Múltiple Santa Cruz. Fue moderado por Nelson de los Santos, secretario del Consejo de Directores del Club de Gestión de Riesgos de la República Dominicana (CGRRD).
El evento, realizado en el Hotel Intercontinental de Santo Domingo, proporcionó un espacio de aprendizaje y socialización para el sistema financiero, contribuyendo a la mejora continua y ofreciendo estrategias y herramientas alineadas con las buenas prácticas y las necesidades del negocio, siempre en consonancia con el apetito de riesgo de las entidades.
El Club tiene como objetivo promover la cultura de riesgos y las buenas prácticas de la industria, impulsando la adopción de estándares internacionales mediante la investigación, la capacitación especializada, el debate de ideas y la innovación, con el fin de elevar el nivel de madurez en la gestión de riesgos.